हायब्रिड म्युच्युअल फंड म्हणजे काय आणि ते कसे करतात?

hybrid mutual funds

या वेगवेगळ्या प्रकारच्या गुंतवणूकदारांच्या गुंतवणूकीच्या प्राथमिकतेनुसार वेगवेगळ्या प्रकारचे म्युच्युअल फंड आहेत. अशी एक जोडणी हाइब्रिड म्युच्युअल फंड आहे जो जोखीम परिस्थितीच्या मध्यभागी असलेल्या मध्यमवर्गीय गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे. समजा हायब्रिड म्युच्युअल फंडांची संकल्पना आणि त्यांचे संबंधित कर –

 

प्रत्येक गुंतवणूकदार वेगळे आहे. असे काही आहेत जे जोखमी घेतात आणि उच्च परताव्याचा आनंद घेतात. दुसरीकडे, असे काही आहेत जे जोखमी घेण्याबाबत फार सावध असतात. जोपर्यंत त्यांची भांडवल सुरक्षित असेल तोपर्यंत ते कमी परताव्यावर देखील समाधानी आहेत. यानंतर ते जोखीम परिस्थितीच्या मध्यभागी गुंतवणूकदार येतात. ते फार आक्रमक नाहीत आणि अतिशय सावध नाहीत. ते मध्यम परताव्यासह मध्यम जोखीम शोधतात.

 

हायब्रिड म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?

 

हायब्रिड फंड हे म्युच्युअल फंड आहेत जे इक्विटीमध्ये तसेच डेट इन्स्ट्रुमेंट्समध्ये गुंतवणूक करतात. इक्विटी म्युच्युअल फंडांमध्ये इक्विटी गुंतवणूकीची स्थिरता कर्ज म्युच्युअल फंडांमध्ये स्थिरताशी जोडलेली असते, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना दोन्हीचा सर्वोत्तम फायदा होतो.

 

हायब्रिड म्युच्युअल फंडांचे प्रकार

 

निधीच्या पोर्टफोलिओच्या मालमत्ता वाटपाच्या आधारावर, हायब्रिड म्युच्युअल फंड्स वेगळ्या श्रेणींमध्ये विभागल्या जातात. हायब्रिड फंडांच्या या उप-श्रेण्यांमध्ये खालील समाविष्ट आहेत:

 

बॅलन्स फंड –

 

संतुलित फंड हे त्या निधी आहेत, जेथे पोर्टफोलिओच्या कमीतकमी 65% इक्विटी आणि इक्विटी-देणारं साधनांमध्ये गुंतवणूक केली जातात. आणि मनी अँड मनी मार्केट (मनी मार्केट) सारख्या इतर उपकरणात गुंतवणूक केली जाते.

 

मासिक उत्पन्न योजना

 

हे फंड आहेत जे आपल्या पोर्टफोलिओच्या कमीतकमी 65% कर्ज आणि कर्ज संबंधित साधनांमध्ये गुंतवतात. पोर्टफोलिओचा 15% ते 20% इक्विटीमध्ये गुंतवला जातो. मासिक उत्पन्न योजना गुंतवणूकदारांना लाभांशांद्वारे नियमित परताव्याची परवानगी देते. गुंतवणूकदार त्यांच्या गरजांवरील लाभांश प्राप्त करू शकतात. याशिवाय, नियमित लाभांश मिळविण्याऐवजी विकास पर्याय देखील असतो, बाजाराच्या हालचालीनुसार पोर्टफोलिओ वाढते. म्हणूनच, गुंतवणूकदाराने निवडलेल्या फंड पर्यायानुसार एमआयपी नियमितपणे उत्पन्न देऊ शकत नाही किंवा करू शकत नाही.

 

आर्बिट्रेज फंड

 

या फंडांमध्ये, फंड मॅनेजर कॅश मार्केटमधून पोर्टफोलिओची मालमत्ता विकत घेते आणि डेरिव्हेटिव्ह किंवा डेरिव्हेटिव्ह मार्केटमध्ये उच्च किमतीसाठी उच्च किमतींवर विकतो. तथापि, जर आर्बिट्रेजची संधी उपलब्ध नसेल तर फंड मॅनेजर कर्ज यंत्रणेमध्ये किंवा रोख्यांमध्ये गुंतवणूक करतात.

 

हायब्रिड फंडची कर गणना

 

हायब्रिड फंडमधील गुंतवणूक कर गणना निधीच्या मालमत्ता वाटपावर अवलंबून असते. जर फंड इक्विटी-आधारित असेल तर तो इक्विटी म्युच्युअल फंड मानला जातो आणि त्यानुसार कर आकारला जातो. दुसरीकडे, जर फंड कर्जामध्ये 65% किंवा त्यापेक्षा जास्त मालमत्ता गुंतवते तर निधी कर्जाचा म्युच्युअल फंड मानला जातो आणि त्यानुसार कर आकारला जातो. तर, विविध प्रकारचे हायब्रिड फंड कर येथे लागू केले आहेत –

 

हायब्रिड फंडांचे प्रकारगुंतवणूकीवरील करपरतावा कर
बॅलन्स फंड (इक्विटी-आधारित हायब्रिड फंड)हायब्रिड फंडांमध्ये गुंतवणूकीवर कर सवलत नाही. कर रकमेनंतर गुंतवणूकदाराची ही रक्कम ही गुंतवणूक आहे.अल्प कालावधीसाठी-

जर फंड अल्प कालावधीसाठी (12 महिने) गुंतवला गेला तर त्यातून मिळालेला नफा अल्प मुदतीच्या भांडवली नफ्यासाठी असतो.

 

अल्पकालीन भांडवली नफ्यावर 15% कर

जर फंड 12 महिन्यांसाठी ठेवला असेल तर

 

दीर्घकालीन भांडवली नफ्यावर विचार केला जातो.

दीर्घकालीन भांडवली वाढ

10% कर जर वार्षिक उत्पन्न 1 लाखापेक्षा जास्त असेल.

मासिक उत्पन्न योजना (कर्ज आधारित हायब्रिड

फंड्स)

हायब्रिड फंडांमध्ये गुंतवणूकीवर कर सवलत नाही.

कर रकमेनंतर गुंतवणूकदाराची ही रक्कम ही गुंतवणूक आहे.

अल्प कालावधीसाठी-

जर फंड 36 महिन्यांहून कमी कालावधीसाठी गुंतवले असेल तर

 

शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन्स – गुंतवणूकदाराच्या टॅक्स स्लॅब रेटनुसार.

दीर्घ कालावधी – जर फंड 36 महिन्यांहून अधिक काळ गुंतवला गेला असेल तर म्हणूनच लॉन्ग टर्म कॅपिटल गेनच्या श्रेणीमध्ये हे येते.

 

दीर्घ मुदतीच्या भांडवली नफ्यावर कर – सर्व फायद्यांची यादी केल्यानंतर 20%.

आर्बिट्रेज फंड (इक्विटी-आधारित हायब्रिड फंड) हायब्रिड फंडांमध्ये गुंतवणूकीवर कर सवलत नाही.

कर रकमेनंतर गुंतवणूकदाराची ही रक्कम ही गुंतवणूक आहे.

शॉर्ट टर्म

जर फंड 12 महिन्यांहून कमी कालावधीसाठी गुंतवला गेला असेल तर म्हणूनच गुंतवणूक याला शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन असे म्हणतात.

 

अल्प मुदतीच्या भांडवली नफ्यावर कर – 15%.

दीर्घकालीन भांडवली वाढ

जर फंड 12 महिन्यांहून अधिक काळ गुंतवला गेला असेल तर. त्यामुळे दीर्घकालीन भांडवल लाभ म्हणतात.

 

दीर्घकालीन भांडवल मिळकत कर – 10% कर अगर भांडवली नफ्यावर गुंतवणूक 1 लाखापेक्षा अधिक असेल

 

जर आपण एक निव्वळ गुंतवणूकदार असाल तर हायब्रिड फंडची संकल्पना समजून घ्या. म्हणजेच, त्यांच्या जोखीम कमी करून, ते इक्विटीद्वारे उच्च परताव्याची अपेक्षा करतात.

LEAVE REPLY

Your email address will not be published. Required fields are marked *

Recent articles
follow us and stay updated
About Mintpro
Mintpro is the best insurance agent app if you are looking to start, grow or manage your insurance business. With MintPro, you can become a trusted insurance advisor to your customers and provide great service as well. You can provide quotes from multiple insurers for multiple products, issue policy instantly without lengthy paperwork, follow-up with leads and much more.
Become a partner Become a partner